وسرمد بیمه سرمد نمودار
وضعیتِ شرکت، جایگاهِ آن در صنعت و جذابیتِ سهم.
شرکت
صنعت: بیمه
جذابیتِ سهم در یک نگاه
سهم از 8 نگاه بررسی شده است. هر نگاه با چند نمودار نشان می‌دهد سهم کجا ایستاده و چرا؛ عددِ همه‌ی شاخص‌ها زیرِ هر نگاه در «جزئیاتِ شاخص‌ها» هست؛ هر شاخص با نامِ استانداردش آمده و معنایش در یک جمله کنارش نوشته شده است. این بررسی وضعیتِ فعلی را نشان می‌دهد و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست. شاخص‌های مالی از صورت‌های مالیِ دوره‌ی 3 ماهه‌ی منتهی به 1405/03/31 (حسابرسی‌نشده) است.
پشتوانه‌ی این بررسی: کامل39 شاخص در 8 نگاه از 8؛ صورت‌های مالیِ حسابرسی‌نشده؛ تاریخچه‌ی قیمت 13 سال.
در هر حلقه، سبز سهمِ شاخص‌های مثبت و قرمز سهمِ شاخص‌های منفیِ همان نگاه است.
ارزش‌گذاری
مثبت3 مثبت · 0 منفی از 5 شاخصاین سهم از همه‌ی مبناهای مقایسه ارزان‌تر معامله می‌شود.
جزئیاتِ شاخص‌ها (5)
- نسبتِ قیمت به سود (P/E) در برابرِ صنعت5.2
میانهی صنعت 6.6 است؛ این سهم 21٪ پایین‌تر معامله می‌شود.
- نسبتِ قیمت به سود (P/E) در برابرِ کلِ بازار5.2
نسبتِ کلِ بازار 11.1 است (53٪ پایین‌تر).
- نسبتِ قیمت به سود (P/E) در برابرِ گذشته‌ی شرکت5.2
میانهی این نسبت در پایانِ 4 سالِ مالیِ اخیر 7.4 بوده است (از 3.1 تا 57.9). نسبتِ امروز 29٪ پایین‌تر از آن است.
- نسبتِ قیمت به ارزشِ دفتری (P/B)1.1
ارزشِ بازارِ شرکت تقسیم بر حقوقِ صاحبانِ سهام. کمتر از ۱ یعنی بازار شرکت را زیرِ ارزشِ دفتری قیمت گذاشته است.
- بازدهِ سودِ نقدی1.4٪
سودِ نقدیِ پرداخت‌شده در دوازده ماهِ اخیر (32 میلیارد تومان) نسبت به ارزشِ بازارِ امروز.
سودآوری و رشد
خنثی0 مثبت · 1 منفی از 4 شاخصبخشی از رشد از تورم جلوتر و بخشی عقب‌تر است.
حاشیه‌ی سود نسبت به دوره‌ی مشابهِ سالِ قبل کاهش یافته است.
جزئیاتِ شاخص‌ها (4)
- رشدِ درآمدِ بیمه‌ای نسبت به دوره‌ی مشابهِ سالِ قبل+92٪
تورمِ همین دوره 90٪ بوده؛ درآمدِ بیمه‌ای بیشتر از تورم رشد کرده است.
- رشدِ حقِ بیمه‌ی صادره نسبت به دوره‌ی مشابهِ سالِ قبل+90٪
تورمِ همین دوره 90٪ بوده است.
- رشدِ سودِ خالص نسبت به دوره‌ی مشابهِ سالِ قبل+16٪
سودِ خالص کمتر از تورم رشد کرده است.
- حاشیه‌ی سودِ خالص6.8٪
از هر ۱۰۰ ریال درآمدِ بیمه‌ای، این مقدار سودِ خالص مانده است. در دوره‌ی مشابهِ سالِ قبل 11.3٪ بود.
کیفیتِ سود و بدهی
منفی1 مثبت · 3 منفی از 5 شاخصسودِ شرکت نسبت به سرمایه‌ی سهام‌داران کمتر از تورم است؛ ارزشِ واقعیِ سرمایه کم می‌شود.
از هر ۱۰۰ ریال سود، 30 ریال پس از سرمایه‌گذاری به‌صورتِ نقد مانده است.
بدهیِ بهره‌دارِ شرکت نسبت به سرمایه‌اش کم است.
جزئیاتِ شاخص‌ها (5)
- بازدهِ حقوقِ صاحبانِ سهام (ROE)20٪
سودِ دوازده ماهِ اخیر تقسیم بر حقوقِ صاحبانِ سهام. تورم 90٪ است؛ بازدهِ کمتر از تورم یعنی ارزشِ واقعیِ سرمایه‌ی شرکت کاهش می‌یابد.
- حاشیه‌ی سودِ عملیاتی6.7٪
سودِ فعالیتِ اصلیِ شرکت از هر ۱۰۰ ریال درآمدِ بیمه‌ای، پیش از هزینه‌ی مالی و مالیات. دوره‌ی مشابهِ سالِ قبل 11.4٪ بود.
- نسبتِ خسارت74.9٪
خسارتِ پرداختیِ خالص نسبت به حقِ بیمه‌ی خالص. هرچه پایین‌تر، فعالیتِ بیمه‌ای سودآورتر است. دوره‌ی مشابهِ سالِ قبل 59.9٪ بود.
- حقوقِ صاحبانِ سهام به کلِ دارایی‌ها12.7٪
سرمایه‌ی سهام‌داران در برابرِ کلِ دارایی‌ها؛ هرچه بالاتر، توانِ جذبِ زیان بیشتر است.
- نسبتِ نقدِ عملیاتی به سودِ خالص (کیفیتِ سود)156٪
نشان می‌دهد چه مقدار از سودِ اعلام‌شده واقعاً به پولِ نقد تبدیل شده است. کمتر از ۵۰٪ یعنی بخشِ بزرگی از سود هنوز وصول نشده است.
اقتصادِ کلان
خنثی0 مثبت · 1 منفی از 3 شاخصعاملِ اصلیِ این گروه: مالی و نرخِ بهره‌ای. شاخص‌های اثرگذار: نرخِ سودِ بین‌بانکی و کریدورِ بانک مرکزی.
قیمتِ این سهم معمولاً برخلافِ دلار حرکت کرده است.
جزئیاتِ شاخص‌ها (3)
- عاملِ اصلیِ اثرگذار بر این گروهمالی و نرخِ بهره‌ای
سودِ این شرکت‌ها از تفاوتِ نرخ‌های سود و ارزشِ دارایی‌های مالی حاصل می‌شود؛ نرخِ سودِ بالا بر آن‌ها فشار می‌آورد و نرخِ پایین به سودشان است.
- هم‌جهتیِ قیمتِ سهم با دلار−29
از ۱۰۰− تا ۱۰۰+، بر پایه‌ی تغییراتِ ماهانه‌ی سه سالِ اخیر. عددِ بالاتر یعنی سهم بیشتر همراهِ دلار حرکت کرده و عددِ منفی یعنی در جهتِ مخالفِ آن.
- بازدهِ یک‌ساله‌ی سهم در برابرِ تورم−12٪
تورمِ یک‌ساله 90٪ بوده است.
هزینه‌ی فرصت
منفی1 مثبت · 3 منفی از 4 شاخصاین سهم در میانِ 6 گزینه، رتبه‌ی 5 را داشته است.
جزئیاتِ شاخص‌ها (4)
- در برابرِ صندوقِ درآمدِ ثابت، یک سال+41 واحد
صندوقِ درآمدِ ثابت در یک سال +36٪ بازده داشته و این سهم +78٪.
- در برابرِ طلا، یک سال−56 واحد
طلا در یک سال +133٪ بازده داشته و این سهم +78٪.
- در برابرِ دلار، یک سال−65 واحد
دلار در یک سال +142٪ بازده داشته و این سهم +78٪.
- در برابرِ کلِ بازارِ سهام، یک سال−102 واحد
کلِ بازارِ سهام در یک سال +179٪ بازده داشته و این سهم +78٪.
نقش در سبد
توصیفیوقتی شاخصِ کل ۱۰٪ تغییر کرده، این سهم به‌طور میانگین 7٪ در همان جهت تغییر کرده است.
نوسانِ این سهم 1.3 برابرِ شاخصِ کل است.
جزئیاتِ شاخص‌ها (6)
- هم‌جهتی با کلِ بازارِ سهام62
از ۱۰۰− تا ۱۰۰+، بر پایه‌ی تغییراتِ ماهانه‌ی سه سالِ اخیر. عددِ پایین‌تر یعنی سهم مستقل‌تر از کلِ بازار حرکت کرده است.
- واکنش به حرکتِ بازار0.69 برابر
در ماه‌هایی که شاخصِ کل ۱۰٪ تغییر کرده، این سهم به‌طور میانگین 7٪ در همان جهت تغییر کرده است.
- نوسان در برابرِ شاخصِ کل1.3 برابر
نوسانِ سالانه‌ی این سهم 26٪ و نوسانِ شاخصِ کل 20٪ است.
- هم‌جهتی با طلا−36
از ۱۰۰− تا ۱۰۰+. عددِ نزدیک به صفر یعنی حرکتِ این سهم ربطی به حرکتِ طلا نداشته است.
- سهم از ارزشِ کلِ بازار0.01٪
وزنِ این شرکت در ارزشِ بازارِ بورس و فرابورس.
- میانگینِ ارزشِ معاملاتِ روزانه، ۳۰ روز4 میلیارد تومان
هرچه بیشتر باشد، خرید و فروشِ مبلغِ بزرگ‌تر با اثرِ کمتر بر قیمت ممکن است.
روندِ قیمت
مثبت3 مثبت · 0 منفی از 5 شاخصقیمت بالاتر از میانگینِ بلندمدتِ خودش است؛ روندِ بلندمدت رو به بالاست.
جزئیاتِ شاخص‌ها (5)
- قیمت نسبت به میانگینِ ۲۰۰ روزه+31.4٪
میانگینِ ۲۰۰ روزه روندِ بلندمدت را نشان می‌دهد؛ قیمتِ بالاتر از آن یعنی روندِ بلندمدت صعودی است.
- قیمت نسبت به میانگینِ ۵۰ روزه+2.4٪
میانگینِ ۵۰ روزه روندِ میان‌مدت را نشان می‌دهد.
- میانگینِ ۵۰ روزه نسبت به ۲۰۰ روزه+28.3٪
وقتی میانگینِ کوتاه‌تر بالای میانگینِ بلندتر است، روندِ اخیر از روندِ بلندمدت قوی‌تر بوده است.
- بازدهِ سه ماهِ اخیر+20.3٪
- جایگاه در دامنه‌ی قیمتِ یک سال (از ۱۰۰)87
صفر یعنی کمترین قیمتِ یک سال و ۱۰۰ یعنی بیشترین. فاصله تا بیشترین قیمت 7٪ است.
رفتارِ قیمت و معاملات
منفی1 مثبت · 2 منفی از 7 شاخصشتابِ معاملات در محدوده‌ی عادی است.
جزئیاتِ شاخص‌ها (7)
- عملکرد نسبت به شاخصِ صنعت، سه ماه−80 واحد
اختلافِ بازدهِ سهم با شاخصِ صنعتِ خودش.
- عملکرد نسبت به شاخصِ صنعت، یک سال−62 واحد
- ارزشِ معاملاتِ ۲۰ روزِ اخیر به ۱۲۰ روز2.95 برابر
بالاتر از ۱ یعنی معاملاتِ اخیر از حدِ معمولِ این سهم بیشتر بوده است.
- شاخصِ قدرتِ نسبی، ۱۴ روزه64
بالای ۷۰ یعنی خریدِ پرشتابِ اخیر و احتمالِ استراحتِ قیمت؛ زیرِ ۳۰ یعنی فروشِ پرشتابِ اخیر.
- محدوده‌ی حمایتِ سه‌ماهه1,373 ریال
کمترین قیمتِ سه ماهِ اخیر؛ 17٪ پایین‌تر از قیمتِ فعلی.
- محدوده‌ی مقاومتِ سه‌ماهه1,772 ریال
بیشترین قیمتِ سه ماهِ اخیر؛ 7٪ بالاتر از قیمتِ فعلی.
- نوسانِ سالانه26٪
اندازه‌ی بالا و پایین‌رفتنِ قیمت در یک سال.
قیمت در سه حالتِ ارزش‌گذاری
پیش‌بینی نیستسودِ دوازده ماهِ اخیرِ شرکت ثابت فرض شده است. نمودار نشان می‌دهد اگر بازار همان نسبتِ قیمت به سودی را بدهد که در پایانِ 4 سالِ مالیِ اخیر به همین شرکت داده بود، قیمتِ هر سهم کجا می‌ایستد. رشدِ سودِ آینده در آن نیست؛ پس از جهشِ دلار و قیمت‌ها، بازار این رشد را از پیش در قیمت می‌آورد.
روندِ قیمتِ تعدیل‌شده
چرخِ موشواره یا دو انگشت: بزرگ‌نمایی · کشیدن: جابه‌جایی
داده‌ها تا 22 مهر 1405.
پرسش‌های رایج درباره‌ی سهمِ وسرمد
قیمتِ سهمِ وسرمد امروز چند است؟
آخرین قیمتِ سهمِ وسرمد (بیمه سرمد) ۱۶۵ تومان است، با تغییرِ +۳٪ نسبت به روزِ قبل.
P/E سهمِ وسرمد چند است؟
نسبتِ قیمت به سودِ وسرمد ۵٫۲ است، در برابرِ میانهی ۶٫۶ در صنعتِ بیمه.
سهمِ وسرمد در یک سالِ گذشته چقدر بازده داشته؟
وسرمد در یک سالِ گذشته +۷۸٪ تغییر کرده است؛ پس از کسرِ تورم −۶٪ و به دلار −۲۷٪.
وسرمد در کدام صنعت است؟
بیمه سرمد در صنعتِ بیمه است و از نظرِ اندازه، رتبه‌ی ۲۹ از ۳۵ شرکتِ این صنعت را دارد.