وتجارت بانک تجارت نمودار
وضعیتِ شرکت، جایگاهِ آن در صنعت و جذابیتِ سهم.
شرکت
صنعت: بانکها
جذابیتِ سهم در یک نگاه
سهم از 8 نگاه بررسی شده است. هر نگاه با چند نمودار نشان می‌دهد سهم کجا ایستاده و چرا؛ عددِ همه‌ی شاخص‌ها زیرِ هر نگاه در «جزئیاتِ شاخص‌ها» هست؛ هر شاخص با نامِ استانداردش آمده و معنایش در یک جمله کنارش نوشته شده است. این بررسی وضعیتِ فعلی را نشان می‌دهد و توصیه‌ی خرید یا فروش نیست. شاخص‌های مالی از صورت‌های مالیِ دوره‌ی 3 ماهه‌ی منتهی به 1405/03/31 (حسابرسی‌نشده) است.
پشتوانه‌ی این بررسی: کامل38 شاخص در 8 نگاه از 8؛ صورت‌های مالیِ حسابرسی‌نشده؛ تاریخچه‌ی قیمت 18 سال.
در هر حلقه، سبز سهمِ شاخص‌های مثبت و قرمز سهمِ شاخص‌های منفیِ همان نگاه است.
ارزش‌گذاری
خنثی2 مثبت · 2 منفی از 4 شاخصاین سهم نسبت به بعضی مبناها گران‌تر و نسبت به بعضی ارزان‌تر است.
جزئیاتِ شاخص‌ها (4)
- نسبتِ قیمت به سود (P/E) در برابرِ صنعت8.9
میانهی صنعت 6.4 است؛ این سهم 39٪ بالاتر معامله می‌شود.
- نسبتِ قیمت به سود (P/E) در برابرِ کلِ بازار8.9
نسبتِ کلِ بازار 11.1 است (20٪ پایین‌تر).
- نسبتِ قیمت به سود (P/E) در برابرِ گذشته‌ی شرکت8.4
میانهی این نسبت در پایانِ 4 سالِ مالیِ اخیر 3.5 بوده است (از 1.7 تا 7.2). نسبتِ امروز 138٪ بالاتر از آن است.
- نسبتِ قیمت به ارزشِ دفتری (P/B)0.7
ارزشِ بازارِ شرکت تقسیم بر حقوقِ صاحبانِ سهام. کمتر از ۱ یعنی بازار شرکت را زیرِ ارزشِ دفتری قیمت گذاشته است.
سودآوری و رشد
خنثی0 مثبت · 1 منفی از 3 شاخصرشدِ شرکت از تورم کمتر بوده است؛ یعنی در عمل کوچک‌تر شده.
جزئیاتِ شاخص‌ها (3)
- رشدِ درآمدِ عملیاتی نسبت به دوره‌ی مشابهِ سالِ قبل+52٪
تورمِ همین دوره 90٪ بوده؛ درآمدِ عملیاتی کمتر از تورم رشد کرده است.
- رشدِ سودِ خالص نسبت به دوره‌ی مشابهِ سالِ قبل+62٪
سودِ خالص کمتر از تورم رشد کرده است.
- حاشیه‌ی سودِ خالص6.1٪
از هر ۱۰۰ ریال درآمدِ عملیاتی، این مقدار سودِ خالص مانده است. در دوره‌ی مشابهِ سالِ قبل 5.7٪ بود.
کیفیتِ سود و بدهی
منفی0 مثبت · 2 منفی از 6 شاخصسودِ شرکت نسبت به سرمایه‌ی سهام‌داران کمتر از تورم است؛ ارزشِ واقعیِ سرمایه کم می‌شود.
جزئیاتِ شاخص‌ها (6)
- بازدهِ حقوقِ صاحبانِ سهام (ROE)9٪
سودِ دوازده ماهِ اخیر تقسیم بر حقوقِ صاحبانِ سهام. تورم 90٪ است؛ بازدهِ کمتر از تورم یعنی ارزشِ واقعیِ سرمایه‌ی شرکت کاهش می‌یابد.
- حاشیه‌ی سودِ عملیاتی5.7٪
سودِ فعالیتِ اصلیِ شرکت از هر ۱۰۰ ریال درآمدِ عملیاتی، پیش از هزینه‌ی مالی و مالیات. دوره‌ی مشابهِ سالِ قبل 7.2٪ بود.
- هزینه‌ی سودِ سپرده به درآمدِ عملیاتی85.6٪
از هر ۱۰۰ ریال درآمدِ عملیاتی، این مقدار بابتِ سودِ سپرده‌ها پرداخت شده است. دوره‌ی مشابهِ سالِ قبل 82.0٪ بود.
- هزینه‌ی مطالباتِ مشکوک‌الوصول به درآمدِ عملیاتی5.8٪
ذخیره‌ای که بانک برای تسهیلاتِ احتمالاً بازنگشتنی کنار گذاشته است. دوره‌ی مشابهِ سالِ قبل 5.6٪ بود.
- تسهیلات به سپرده‌ها69٪
تسهیلاتِ اعطایی نسبت به سپرده‌های مشتریان.
- حقوقِ صاحبانِ سهام به کلِ دارایی‌ها8.9٪
سرمایه‌ی سهام‌داران در برابرِ کلِ دارایی‌ها؛ هرچه بالاتر، توانِ جذبِ زیان بیشتر است.
اقتصادِ کلان
خنثی1 مثبت · 0 منفی از 3 شاخصعاملِ اصلیِ این گروه: مالی و نرخِ بهره‌ای. شاخص‌های اثرگذار: نرخِ سودِ بین‌بانکی و کریدورِ بانک مرکزی.
قیمتِ این سهم معمولاً برخلافِ دلار حرکت کرده است.
جزئیاتِ شاخص‌ها (3)
- عاملِ اصلیِ اثرگذار بر این گروهمالی و نرخِ بهره‌ای
سودِ این شرکت‌ها از تفاوتِ نرخ‌های سود و ارزشِ دارایی‌های مالی حاصل می‌شود؛ نرخِ سودِ بالا بر آن‌ها فشار می‌آورد و نرخِ پایین به سودشان است.
- هم‌جهتیِ قیمتِ سهم با دلار−27
از ۱۰۰− تا ۱۰۰+، بر پایه‌ی تغییراتِ ماهانه‌ی سه سالِ اخیر. عددِ بالاتر یعنی سهم بیشتر همراهِ دلار حرکت کرده و عددِ منفی یعنی در جهتِ مخالفِ آن.
- بازدهِ یک‌ساله‌ی سهم در برابرِ تورم+33٪
تورمِ یک‌ساله 90٪ بوده است.
هزینه‌ی فرصت
منفی1 مثبت · 3 منفی از 4 شاخصاین سهم در میانِ 6 گزینه، رتبه‌ی 4 را داشته است.
جزئیاتِ شاخص‌ها (4)
- در برابرِ صندوقِ درآمدِ ثابت، یک سال+87 واحد
صندوقِ درآمدِ ثابت در یک سال +36٪ بازده داشته و این سهم +123٪.
- در برابرِ طلا، یک سال−10 واحد
طلا در یک سال +133٪ بازده داشته و این سهم +123٪.
- در برابرِ دلار، یک سال−19 واحد
دلار در یک سال +142٪ بازده داشته و این سهم +123٪.
- در برابرِ کلِ بازارِ سهام، یک سال−56 واحد
کلِ بازارِ سهام در یک سال +179٪ بازده داشته و این سهم +123٪.
نقش در سبد
توصیفیوقتی شاخصِ کل ۱۰٪ تغییر کرده، این سهم به‌طور میانگین 15٪ در همان جهت تغییر کرده است.
حرکتِ این سهم تقریباً مستقل از طلاست؛ کنارِ طلا تنوع می‌آورد.
نوسانِ این سهم 1.6 برابرِ شاخصِ کل است.
جزئیاتِ شاخص‌ها (6)
- هم‌جهتی با کلِ بازارِ سهام82
از ۱۰۰− تا ۱۰۰+، بر پایه‌ی تغییراتِ ماهانه‌ی سه سالِ اخیر. عددِ پایین‌تر یعنی سهم مستقل‌تر از کلِ بازار حرکت کرده است.
- واکنش به حرکتِ بازار1.54 برابر
در ماه‌هایی که شاخصِ کل ۱۰٪ تغییر کرده، این سهم به‌طور میانگین 15٪ در همان جهت تغییر کرده است.
- نوسان در برابرِ شاخصِ کل1.6 برابر
نوسانِ سالانه‌ی این سهم 34٪ و نوسانِ شاخصِ کل 20٪ است.
- هم‌جهتی با طلا−26
از ۱۰۰− تا ۱۰۰+. عددِ نزدیک به صفر یعنی حرکتِ این سهم ربطی به حرکتِ طلا نداشته است.
- سهم از ارزشِ کلِ بازار0.57٪
وزنِ این شرکت در ارزشِ بازارِ بورس و فرابورس.
- میانگینِ ارزشِ معاملاتِ روزانه، ۳۰ روز764 میلیارد تومان
هرچه بیشتر باشد، خرید و فروشِ مبلغِ بزرگ‌تر با اثرِ کمتر بر قیمت ممکن است.
روندِ قیمت
مثبت4 مثبت · 0 منفی از 5 شاخصقیمت بالاتر از میانگینِ بلندمدتِ خودش است؛ روندِ بلندمدت رو به بالاست.
جزئیاتِ شاخص‌ها (5)
- قیمت نسبت به میانگینِ ۲۰۰ روزه+65.1٪
میانگینِ ۲۰۰ روزه روندِ بلندمدت را نشان می‌دهد؛ قیمتِ بالاتر از آن یعنی روندِ بلندمدت صعودی است.
- قیمت نسبت به میانگینِ ۵۰ روزه+5.0٪
میانگینِ ۵۰ روزه روندِ میان‌مدت را نشان می‌دهد.
- میانگینِ ۵۰ روزه نسبت به ۲۰۰ روزه+57.3٪
وقتی میانگینِ کوتاه‌تر بالای میانگینِ بلندتر است، روندِ اخیر از روندِ بلندمدت قوی‌تر بوده است.
- بازدهِ سه ماهِ اخیر+75.1٪
- جایگاه در دامنه‌ی قیمتِ یک سال (از ۱۰۰)88
صفر یعنی کمترین قیمتِ یک سال و ۱۰۰ یعنی بیشترین. فاصله تا بیشترین قیمت 8٪ است.
رفتارِ قیمت و معاملات
مثبت2 مثبت · 0 منفی از 7 شاخصشتابِ معاملات در محدوده‌ی عادی است.
جزئیاتِ شاخص‌ها (7)
- عملکرد نسبت به شاخصِ صنعت، سه ماه+39 واحد
اختلافِ بازدهِ سهم با شاخصِ صنعتِ خودش.
- عملکرد نسبت به شاخصِ صنعت، یک سال+17 واحد
- ارزشِ معاملاتِ ۲۰ روزِ اخیر به ۱۲۰ روز1.21 برابر
بالاتر از ۱ یعنی معاملاتِ اخیر از حدِ معمولِ این سهم بیشتر بوده است.
- شاخصِ قدرتِ نسبی، ۱۴ روزه54
بالای ۷۰ یعنی خریدِ پرشتابِ اخیر و احتمالِ استراحتِ قیمت؛ زیرِ ۳۰ یعنی فروشِ پرشتابِ اخیر.
- محدوده‌ی حمایتِ سه‌ماهه504 ریال
کمترین قیمتِ سه ماهِ اخیر؛ 46٪ پایین‌تر از قیمتِ فعلی.
- محدوده‌ی مقاومتِ سه‌ماهه1,012 ریال
بیشترین قیمتِ سه ماهِ اخیر؛ 8٪ بالاتر از قیمتِ فعلی.
- نوسانِ سالانه34٪
اندازه‌ی بالا و پایین‌رفتنِ قیمت در یک سال.
قیمت در سه حالتِ ارزش‌گذاری
پیش‌بینی نیستسودِ دوازده ماهِ اخیرِ شرکت ثابت فرض شده است. نمودار نشان می‌دهد اگر بازار همان نسبتِ قیمت به سودی را بدهد که در پایانِ 4 سالِ مالیِ اخیر به همین شرکت داده بود، قیمتِ هر سهم کجا می‌ایستد. رشدِ سودِ آینده در آن نیست؛ پس از جهشِ دلار و قیمت‌ها، بازار این رشد را از پیش در قیمت می‌آورد.
روندِ قیمتِ تعدیل‌شده
چرخِ موشواره یا دو انگشت: بزرگ‌نمایی · کشیدن: جابه‌جایی
داده‌ها تا 22 مهر 1405.
پرسش‌های رایج درباره‌ی سهمِ وتجارت
قیمتِ سهمِ وتجارت امروز چند است؟
آخرین قیمتِ سهمِ وتجارت (بانک تجارت) ۹۴ تومان است، با تغییرِ +۲٫۶٪ نسبت به روزِ قبل.
P/E سهمِ وتجارت چند است؟
نسبتِ قیمت به سودِ وتجارت ۸٫۹ است، در برابرِ میانهی ۶٫۴ در صنعتِ بانکها.
سهمِ وتجارت در یک سالِ گذشته چقدر بازده داشته؟
وتجارت در یک سالِ گذشته +۱۲۳٪ تغییر کرده است؛ پس از کسرِ تورم +۱۸٪ و به دلار −۸٪.
وتجارت در کدام صنعت است؟
بانک تجارت در صنعتِ بانکها است و از نظرِ اندازه، رتبه‌ی ۴ از ۱۶ شرکتِ این صنعت را دارد.